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证券时报记者 张婷婷

投顾是券商在财富办理转型中的重要抓手,多家券商都提出“全员投顾化”的要求,上一年以来全职业投顾人数增员近万人,增幅22.85%。迅猛的人员添加,给券商带来了一些办理难题。

近两年来,多家券商和出资咨询公司的人员因“无证荐股”或有证违规荐股等收到监管罚单,成为职业重视的热门话题。关于投顾办理中的不可控要素以及危险点,多家券商都采纳“线上化”和“产品化”的手法来躲避一些办理危险点,一起也寻求盈利模式。

上一年以来持证投顾

增近万人

中证协数据显现,2019年8月6日,全职业持证投顾人数为52089人,较上一年初添加9688人。有两家券商持证投顾数量超越3000人,分别为中信证券(含中信证券(山东))以及广发证券,持证投顾数量分别为3441人以及3028人;有4家券商投顾人数超越2000人,还有8家券商投顾人数超越1000人。

从新增投顾职工数量来看,2018年以来,有22家券商投顾团队扩编数量超100人,其间中信证券投顾人员新增1448人,添加最多。这些券商投顾增员份额均十分显着。比方,中信证券的投顾人数增幅达72%,方正证券增幅更是超越90%。

可是,持证投顾不代表展业投顾,比方,方正证券确定的展业投顾人数缺乏800人,与1648人的最新规划相距甚远。这将面对比较实际的窘境,即出资者对券商投顾的确定,在某些情况下与券商对展业投顾的确定并不共同,而出资者的非理性诉求则会给券商在合规层面办理投顾带来难题。

有证违规荐股

是更大危险点

投顾在券商财富办理转型中的重要性显而易见,但投顾人员缺口大,是职业一大难题。依据中证协发布的相关数据,现在,一名投顾要服务3000名左右的自然人出资者。

所以,在日常展业进程中,“无证荐股”的违规现象屡禁不止。近两个月来,天风证券、安全证券以及财达证券均有营业部职工因无证荐股被出具罚单。有券商投顾负责人对记者表明,假如说“无证荐股”是一个办理的危险点,那么对有证违规荐股的办理更是难点。

“无证荐股首要是职工违规,是许多同业在日常办理中首要考虑的危险;但假如职工持有投顾资格证,呈现违规荐股行为,乃至暗里跟客户签约提佣或收费,客户反而愈加简单上当。站在监管组织的视点,出于维护出资者利益考虑,多半会断定券商办理渎职或用人不当,对公司更为晦气。不过,现在来看,对持证投顾违规荐股的罚单并不算多。”上述投顾事务负责人表明。

多位投顾事务负责人对记者表明,客户的非理性诉求,是投顾随机荐股等违规行为呈现的最大诱导要素,也是券商对投顾办理难度增大的首要原因。

以线上化产品化应对“投顾事务的办理,有相应的准则要求和规范,相对好管;但对持证投顾人员的办理,没有规范、千人千面,那就十分难管了。管人的话,能做的只要签署合规许诺函、日常合规训练、定时诫勉说话、不定时检查和定时全面自查来躲避危险。”上述券商投顾事务负责人对记者表明。

据了解,许多券商都再三重申一些肯定不能践踏的投顾事务红线。乃至有些投顾事务尽管不收费,也要依照收费项目来严格办理。

在事务层面,券商对投顾办理难题,一般选用两种方法来保证合规,即线上化、产品化。一方面,尽量将投顾产品和服务搬到线上统一办理,线上一切的服务都会留痕,取证环节也十分通明,削减一些线下不太易于办理的服务。另一方面,将各类投顾服务做成具象化的产品,将危险辨认和危险匹配等嵌入产品服务流程环节中,完成投顾服务的恰当性办理。防止无证荐股,以及有证荐股等恰当性危险问题。

“线上化、产品化之后,尽管不能彻底根绝危险,但至少能躲避一些危险点。比方,产品化处理客户恰当性问题,线上化使得服务进程留痕、通明。”一家大型券商投顾事务负责人对记者表明。

作者:张婷婷